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二清機

瀏覽:266 發(fā)布日期:2023-03-07 22:01:05 投稿人:第一pos網(wǎng)

什么是二清機

二清機通常是針對一清機而言的,二清機就是只結算次數為兩次或者兩次以上的pos機,通常我們指二次清算是不法分子通過(guò)自己的信息申請POS機具,而后將POS機給予商戶(hù),商戶(hù)的交易款項先結算至不法分子,而后由不法分子二次清算給商戶(hù)。這種清算方法相比一清機來(lái)說(shuō),增加了一次清算,而往往這次清算,就出現了資金問(wèn)題,很少有聽(tīng)說(shuō)一清機出現清算問(wèn)題,只聽(tīng)說(shuō)二清機出現清算問(wèn)題。

二清機

二清機結算的特點(diǎn)

1:個(gè)人或商戶(hù)急需POS機使用,卻無(wú)任何申請機具的資質(zhì)。

2:通過(guò)某種渠道購買(mǎi)機器后使用,小額款均到賬。當有大額消費時(shí),卻遲遲不到賬,購買(mǎi)機器的渠道方也失去聯(lián)系。

3:犯罪分子會(huì )以各種利益來(lái)誘惑欲購機具的人購買(mǎi)機器,例如可以套取銀行信用卡積分等。

二清機結算的三個(gè)特點(diǎn)

二清機的危害

二清企業(yè)通常是使用個(gè)人名義給二清機使用者匯款結算的,可能是王某某,也可能是李某某,一臺POS機每天的刷卡資金至少在一萬(wàn)左右,幾千臺POS機就是幾千萬(wàn)元,不少皮包二清企業(yè)在出售的POS機臺數達到一定規模和一定結算量后,就會(huì )直接選擇卷款跑路,這時(shí)候二清機的使用者通常一點(diǎn)辦法都沒(méi)有,就被“黑吃黑”了,這就是我們常說(shuō)的不法分子可能隨時(shí)攜商戶(hù)結算卡潛逃,商戶(hù)無(wú)法收到對應交易款項。由于“二清機”都掛靠在一清的大商戶(hù)下面,而這些商戶(hù)出售二清機都是全國范圍的,這就會(huì )導致持卡人的信用卡消費記錄呈現混亂狀態(tài)。

沒(méi)有品牌的二清機

如何防范二清?

1:查看辦理的pos機是否有具有當地的收單資格,只有有收單資格的第三方支付機構才有權進(jìn)行pos機收單;

2:購買(mǎi)機具請到中央人民銀行承認的第三方支付公司或第三方支付公司旗下正規的代理商處購買(mǎi)。

3:根據交易流水查詢(xún)結算的支付公司,向相應的支付公司查詢(xún)該機具的結算信息是否為本人。

防范二清機

二清機案例-導致信用卡被凍結

網(wǎng)友王女士就遇到過(guò)一起這樣的情況:王女士生活在上海,1月5日在上海某商戶(hù)消費了一筆1000元的交易,該商戶(hù)使用的是正規的一清機具,王女士的這筆消費顯示的就是在上海;恰好在同一天,王女士在另一家商戶(hù)又消費了500元,而該商戶(hù)使用的是武漢某企業(yè)的二清機,那么對于銀行來(lái)說(shuō)王女士的信用卡消費發(fā)生地就是武漢;悲劇的是當天王女士又在其他商家里的二清機消費了,這臺二清機的注冊地是在湖南,對于銀行來(lái)說(shuō),王女士的信用卡就是一天之內在不同城市發(fā)生了消費,被認定存在盜刷或是違規消費情況,被銀行凍結了,王女士花了不少精力才證明了自己的“清白”。

專(zhuān)家建議,持卡人刷卡時(shí)要關(guān)注是否接到銀行發(fā)出的異地刷卡提醒,最好登錄網(wǎng)銀查看消費記錄是否與商戶(hù)名稱(chēng)一致,刷卡地址是否一致,如有可疑情況,最好撤銷(xiāo)刷卡交易,改用現金。如果需要辦理pos機一定找具有收單資質(zhì)的大的pos機代理商,如果深圳市啟程兄弟科技有限公司,我們?yōu)槿疸y信的全國代理pos機,可以在我們這邊申請pos機,或者成為我們的pos機代理,加入我們,使你真正的遠離二清機的煩惱。

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